44% des clients d’un CGP ne sont pas ou peu rentables.

 
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Les clients “dormants” freinent la course à la taille critique des cabinets patrimoniaux.

 

Le marché de la gestion de patrimoine est engagé dans une course à la taille critique :

📉 Érosion des marges,

⚖️ Accroissement de la pression réglementaire,

🛡 Baisse de l’appétence des clients pour le risque,

🤝 Pression des fournisseurs de produits financiers,

🎁 Nécessité d’avoir une offre de plus en plus large et complexe,

🖥 Pression des clients à la digitalisation de l’offre.

Cette course est freinée par le fait qu’une part importante des portefeuilles clients soit une clientèle sous-exploitée.

Sources : IEIF & Baromètre BNP-Kantar TNS

Sources : IEIF & Baromètre BNP-Kantar TNS

 

Notre solution

Un assistant virtuel permettant de détecter des opportunités
au sein du portefeuille client.

 
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Aperçu des fonctionnalités

 
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La collecte de données financières et patrimoniales

La première tâche de l’assistant virtuel est de collecter des données financières et patrimoniales pour mettre à jour la base de données client du cabinet.

Cette collecte s’effectue au moyen d’une intelligence artificielle conversationnelle, permettant d’offrir un premier niveau de conseil au client. En effet, 43% des clients des CGP recherchent de manière autonome des informations en gestion de patrimoine. Parmi eux, 79% le font pour mieux comprendre les conseils donnés par leur CGP.

La collecte de données se fait donc en push ou alors au cours de la conversation entre le client et l’assistant, notamment lors de la réalisation de simulations.

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La détection automatique d’opportunités commerciales

La collecte de données permet de mettre à jour en permanence la base de données client. Nos algorithmes de data mining réalisent ensuite une détection d’opportunités. Il peut s’agir d’un changement de situation donnant lieu à la réalisation d’une étude patrimoniale ou d’une poche d’épargne qui est utilisée pour souscrire un nouveau contrat.

Les opportunités détectées s’affichent dans l’onglet CRM. Vous pouvez alors agir pour transformer l’opportunité en chiffre d’affaires soit au moyen d’une souscription en ligne soit lors d’un rendez-vous.

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Tableau de bord de suivi de l’activité

Le tableau de bord vous permet ensuite de suivre votre activité commerciale. Vous pouvez vous fixer des objectifs de progression du chiffre d’affaires, de la collecte et de l’encours et suivre leur progression.

Le tableau de bord vous permet aussi de vous comparer au marché sur la qualité de votre portefeuille client ou encore votre taux de couverture (la part des actifs de vos clients que votre cabinet gère).

 
 

Travaillons ensemble !

 

La première version de notre assistant cognitif pour CGP sera déployée d’ici la fin de l’année, auprès d’un échantillon restreint de cabinets.

Inscrivez dès à présent votre cabinet pour être tenu au courant du développement et co-construire avec nous cet outil.

Rassurez-vous, l’inscription ne vaut pas vente et ne donnera lieu à aucune facturation.

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